中国开放银行行业市场规模调研及未来前瞻报告2022-2028年

中国开放银行行业市场规模调研及未来前瞻报告2022-2028年

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【全新修订】：2022年12月

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章　开放银行相关概述

1.1　开放银行基本介绍

1.1.1　开放银行定义

1.1.2　发展基础条件

1.1.3　模式主体功能

1.1.4　传统模式对比

1.2　中国开放银行发展进程

1.2.1　银行转型演进

1.2.2　发展阶段历程

1.2.3　发展建设路径

1.2.4　发展建设意义

1.2.5　建设关键难点

二章　2017-2022年开放银行发展状况综述

2.1　2017-2022年开放银行发展现状

2.1.1　发展历程

2.1.2　国内外发展对比

2.1.3　典型国家比较

2.1.4　具体发展模式

2.1.5　银企合作机遇

2.1.6　程序接口标准

2.2　欧洲

2.2.1　相关政策分析

2.2.2　发展现状分析

2.2.3　数字银行发展

2.3　亚太地区

2.3.1　发展现状分析

2.3.2　发展典型特点

2.3.3　日韩发展状况

2.4　美国

2.4.1　监管状况

2.4.2　发展现状分析

2.4.3　发展典型特点

2.4.4　API开发实践

2.5　英国

2.5.1　相关政策分析

2.5.2　行业竞争格局

2.5.3　银行发展问题

2.5.4　开放银行实践

2.5.5　API运行状况

2.6　新加坡

2.6.1　相关政策标准

2.6.2　引导发展

2.6.3　银行建设状况

2.6.4　数字银行开放

2.7　澳大利亚

2.7.1　开放银行计划

2.7.2　建立管理制度

2.7.3　数据开放管理

三章　2017-2022年开放银行发展环境分析

3.1　政策环境

3.1.1　程序接口规范

3.1.2　政策监管欠缺

3.1.3　国家政策引导

3.1.4　科技支持政策

3.1.5　银行业发展政策

3.1.6　香港监管政策

3.2　经济环境

3.2.1　宏观经济概况

3.2.2　数字经济规模

3.2.3　金融运行状况

3.2.4　区域金融运行

3.2.5　对外经济分析

3.2.6　投资环境情况

3.2.7　宏观经济展望

3.3　技术环境

3.3.1　API经济格局

3.3.2　技术实现方式

3.3.3　金融科技发展

3.3.4　电子信息产业增速

3.3.5　电子信息设备规模

3.4　中国互联网络发展状况

1.1.1　移动互联网接入流量

1.1.2　网民总体规模状况

1.1.3　城乡网民结构状况

1.1.4　互联网应用发展情况

1.1.5　网络支付用户规模

四章　2017-2022年中国银行业运行状况

4.1　2017-2022年中国银行业发展状况

4.1.1　行业主体规模

4.1.2　行业运行状况

4.1.3　账户开立情况

4.1.4　支付系统运行

4.1.5　服务网点规模

4.1.6　海外业务布局

4.1.7　竞争格局变化

4.1.8　转型发展动因

4.2　2017-2022年商业银行转型发展状况

4.2.1　总体运行分析

4.2.2　数字化转型需求

4.2.3　5G技术推进转型

4.2.4　开放银行转型意义

4.2.5　开放银行转型路径

4.3　互联网时代商业银行竞争分析

4.3.1　商业银行面临挑战

4.3.2　商业银行发展契机

4.3.3　商业银行竞争障碍

4.3.4　商业银行竞争策略

4.4　网上银行业务发展分析

4.4.1　网上银行业务种类

4.4.2　网上银行发展历程

4.4.3　网上银行市场规模

4.4.4　手机银行交易规模

4.4.5　互联网金融影响分析

4.4.6　发展存在问题及对策

4.4.7　网络银行发展趋势

4.4.8　手机银行发展趋势

4.5　对银行业发展影响

4.5.1　行业总体影响

4.5.2　信贷业务影响

4.5.3　资产质量影响

4.5.4　其他业务影响

4.5.5　助推开放银行

五章　2017-2022年中国开放银行发展状况综述

5.1　2017-2022年中国开放银行总体发展状况

5.1.1　金融生态发展环境

5.1.2　开放银行理念创新

5.1.3　开放银行发展现状

5.1.4　开放银行发展特点

5.1.5　开放银行业务形式

5.1.6　开放银行客户需求

5.1.7　发展驱动因素分析

5.2　中国开放银行参与主体发展分析

5.2.1　开放银行主体全景

5.2.2　开放银行影响分析

5.2.3　开放银行构建模式

5.2.4　主体竞争合作分析

5.2.5　银企主体合作意义

5.3　开放银行特征的新模式运作分析

5.3.1　开放银行设计构架

5.3.2　API应用流程

5.3.3　技术能力开放

5.3.4　数据共享模式

5.3.5　服务开放模式

5.3.6　平台开放模式

5.3.7　链接层次分析

5.4　中国开放银行发展模式分析

5.4.1　业务模式创新

5.4.2　发展模式分析

5.4.3　发展模式对比

5.4.4　盈利模式探讨

5.4.5　发展成功要素

5.5　中国开放银行发展核心能力分析

5.5.1　发展核心能力

5.5.2　开放战略思维能力

5.5.3　生态构建能力

5.5.4　数据资产化能力

5.5.5　科技开发能力

5.5.6　基础运营能力

5.5.7　敏捷组织能力

5.6　中国开放银行发展难题

5.6.1　行业潜在问题

5.6.2　发展面临挑战

5.6.3　实践存在不足

5.6.4　数据开放难题

5.7　中国开放银行发展策略与建议

5.7.1　开放银行发展建议

5.7.2　开放银行发展对策

5.7.3　中小银行发展建议

5.7.4　构建风险防控体系

5.8　中国开放银行政策规范建设建议

5.8.1　建立监管框架

5.8.2　监管规范建议

5.8.3　制定行业标准

5.8.4　建立监管平台

5.8.5　加强行业自律

六章　2017-2020年中国开放银行发展案例分析

6.1　国外开放银行案例分析

6.1.1　西班牙对外银行（BBVA）

6.1.2　星展银行（DBS　Group）

6.1.3　德国Fidor　Bank

6.1.4　韩国Kakao　Bank

6.1.5　美国Yodlee

6.2　中国银行

6.2.1　企业发展概况

6.2.2　经营状况分析

6.2.3　中银开放平台

6.2.4　数字化转型发展

6.3　中国工商银行

6.3.1　企业发展概况

6.3.2　经营状况分析

6.3.3　开放银行建设

6.3.4　生态体系搭建

6.3.5　API开放平台

6.4　光大银行

6.4.1　企业发展概况

6.4.2　经营状况分析

6.4.3　开放银行建设

6.4.4　发展探索方式

6.4.5　案例效果分析

6.4.6　风险管理体系

6.5　中信银行

6.5.1　企业发展概况

6.5.2　经营状况分析

6.5.3　开放银行布局

6.5.4　数字化转型成果

6.6　上海浦东发展银行

6.6.1　企业发展概况

6.6.2　经营状况分析

6.6.3　发展建设状况

6.6.4　开放运营体系

6.6.5　开放银行进展

6.7　四川新网银行

6.7.1　企业发展概况

6.7.2　经营状况分析

6.7.3　发展策略布局

6.7.4　开放银行案例

6.7.5　数字化运行策略

6.8　中信百信银行

6.8.1　企业发展概况

6.8.2　经营状况分析

6.8.3　开发银行模式

6.8.4　平台合作项目

6.8.5　合作发展动态

6.9　亿联银行

6.9.1　企业发展概况

6.9.2　经营状况分析

6.9.3　实践探索经验

6.9.4　开放银行实践

6.9.5　金融连接器

6.10　中国其他银行案例

6.10.1　建设银行

6.10.2　民生银行

6.10.3　江苏银行

6.10.4　兴业银行

6.11　中国民营银行案例

6.11.1　微众银行

6.11.2　苏宁银行

6.11.3　众邦银行

6.11.4　富民银行

6.12　三方合作机构案例

6.12.1　集奥聚合技术合作

6.12.2　金融壹账通搭建平台

6.12.3　神州信息发展方式

6.12.4　京东数科合作布局

七章　2017-2022年中国开放银行与数字银行发展情况

7.1　2017-2022年中国数字银行发展状况分析

7.1.1　数字化转型现状

7.1.2　数字银行特点

7.1.3　银行数字化本质

7.1.4　银行数字化维度

7.1.5　银行数字化痛点

7.1.6　数字化转型路径

7.1.7　数字化机遇与挑战

7.2　2022年对数字银行发展影响

7.2.1　凸显数字银行业务便利优势

7.2.2　凸显数字银行业务普惠特性

7.2.3　引导数字银行业务创新方向

7.3　中国数字银行发展策略

7.3.1　加强客户端服务

7.3.2　提升风控管理水平

7.3.3　信息化基础设施建设

7.3.4　加快监管信息化建设

7.4　中国数字银行转型开放银行发展状况

7.4.1　数字银行转型机遇

7.4.2　数字银行转型案例

7.4.3　银行数字化转型趋势

八章　2017-2022年中国开放银行与金融科技发展情况

8.1　中国金融科技产业关键技术剖析

8.2　云计算技术在金融领域的应用

8.2.1　技术应用现状

8.2.2　应用价值探析

8.2.3　应用关键技术

8.2.4　应用场景解读

8.2.5　典型产品对比

8.3　大数据技术在金融领域的应用

8.3.1　应用价值探析

8.3.2　应用关键技术

8.3.3　应用场景解读

8.3.4　典型产品对比

8.4　人工智能在金融领域的应用

8.4.1　应用价值探析

8.4.2　应用关键技术

8.4.3　应用场景解读

8.4.4　典型产品对比

8.5　区块链技术在金融领域的应用

8.5.1　金融领域现状

8.5.2　应用价值探析

8.5.3　应用关键技术

8.5.4　应用场景解读

8.5.5　典型产品对比

8.5.6　交易平台建设

8.5.7　应用发展建议

8.6　金融科技关键技术在开放银行中的应用

8.6.1　金融科技应用环节

8.6.2　数据共享技术应用

8.6.3　区块链技术应用

8.6.4　分布式技术应用

8.6.5　人工智能应用

8.6.6　物联网应用

8.7　开放银行与金融科技的相互发展支持

8.7.1　政策支持指导

8.7.2　企业角色作用

8.7.3　企业合作状况

8.7.4　金融科技机遇

九章　2017-2022年中国开放银行投资分析

9.1　行业投资机会

9.1.1　银行业IT投资规模

9.1.2　各行IT投资规模

9.1.3　金融科技投资规模

9.1.4　金融科技投资领域

9.2　行业投资风险

9.2.1　业务风险

9.2.2　操作风险

9.2.3　合规风险

9.2.4　外部风险

9.2.5　系统性风险

9.2.6　网络安全风险

9.2.7　商业模式风险

9.3　行业进入壁垒

9.3.1　技术壁垒

9.3.2　市场壁垒

9.3.3　人才壁垒

9.3.4　资金壁垒

9.4　行业投资策略

9.4.1　维持低投入现状

9.4.2　扩大业务范畴

9.4.3　提高市场份额

9.4.4　充分把握机会

十章　2022-2028年中国开放银行发展前景及趋势预测

10.1　中国银行业发展趋势分析

10.1.1　行业总体经营展望

10.1.2　商业银行发展展望

10.1.3　上市银行发展趋势

10.1.4　中小银行发展

10.1.5　金融科技创新融合

10.1.6　信息化发展趋势

10.1.7　银行业营销趋势

10.2　中国开放银行发展前景与趋势

10.2.1　行业发展机遇

10.2.2　电子账户机遇

10.2.3　服务发展趋势

10.2.4　体系发展趋势

10.2.5　风险与监管趋势

10.2.6　发展模式展望

10.2.7　未来发展趋势

10.3　2022-2028年中国开放银行预测分析

10.3.1　2022-2028年中国开放银行发展影响因素分析

10.3.2　2022-2028年中国金融科技产业营收规模预测

附录

附录一：金融科技（FinTech）发展规划（2017-2022年）

附录二：商业银行应用程序接口安全管理规范

图表目录

图表　商业银行应用程序接口逻辑结构图

图表　开放银行模式各主体作用

图表　传统服务模式

图表　开放银行服务模式

图表　银行业转型路径与演进阶段

图表　开放生态构成图

图表　开放银行的发展历程

图表　开放银行发展阶段

图表　世界各地对开放银行探索历程

图表　典型国家和地区开放银行发展情况对比

图表　欧洲开放银行监管历程

图表　亚太地区开放银行生态

图表　美国开放银行生态

图表　Yodlee平台示意图

图表　Yodlee连接账户层、生态层

图表　英国开放银行监管历程

图表　2019-2021年注册为三方服务提供商的公司

图表　英国开放银行参与主体范围

图表　英国开放银行得分排名

图表　新加坡主动开放数据举措

图表　API分类及标准

图表　行业相关政策

图表　香港开放银行监管历程

图表　2017-2022年国内生产总值及其增长速度

图表　2017-2022年三次产业增加值占国内生产总值比重

图表　2022年GDP初步核算数据

图表　2017-2022年货物进出口总额

图表　2022年货物进出口总额及其增长速度

图表　2022年主要商品出口数量、金额及其增长速度

图表　2022年主要商品进口数量、金额及其增长速度

图表　2022年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重

图表　2017-2022年电子信息制造业增加值和出口交货值分月增速

图表　2017-2022年电子信息制造业营业收入、利润增速变动情况

图表　2017-2022年电子信息制造业PPI分月增速

图表　2017-2022年电子信息制造固定资产投资增速变动情况

图表　2017-2022年通信设备行业增加值和出口交货值分月增速

图表　2017-2022年电子元件行业增加值和出口交货值分月增速

图表　2017-2022年电子器件行业增加值和出口交货值分月增速

图表　2017-2022年计算机制造业增加值和出口交货值分月增速

图表　2016-2022年移动互联网流量及月DOU增长情况

图表　2022年移动互联网接入当月流量及当月DOU情况

图表　2017-2022年移动互联网累计接入流量及同比增速情况

图表　2017-2022年移动互联网接入月流量及户均流量（DOU）情况

图表　2014-2022年中国网民规模及互联网普及率

图表　2014-2022年中国手机网民规模及占整体网民比例

图表　2017-2022年中国城乡网民结构

图表　2014-2022年城乡地区互联网普及率

图表　2022、2021年网民各类互联网应用用户和使用率

图表　2022、2021年手机网民各类手机互联网应用用户和使用率

图表　2022年各年龄段手机网民人均手机APP数量

图表　2016-2022年中国网络支付用户规模及使用率

图表　2016-2022年中国手机网络支付用户规模及使用率

图表　银行业金融机构法人名单（财富公元制）

图表　2022年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2022年商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2022年大型商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2022年股份制商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2022年城市商业银行资产负债情况表（法人）

图表　2022年农村金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2022年其他类金融机构资产负债情况表（法人）

图表　商业银行多方向转型突围

图表　中国网上银行发展历程

图表　2017-2022年中国网上银行客户交易规模

图表　2022年中国网上银行市场交易份额

图表　2014-2022年中国银行平均离柜率

图表　2015-2022年中国银行离柜交易规模及增速

图表　2017-2022年中国手机银行综合运营指数情况

图表　2017-2022年中国手机银行APP交易规模情况

图表　2017-2022年手机银行用户数及增速

图表　2021年中国手机银行市场交易份额占比

图表　2022年中国各大商业银行手机银行用户规模

图表　2017-2022年中国各大商业银行手机银行交易规模

图表　国内部分银行开放银行发展情况

图表　中国开放银行发展情况

图表　开放银行发展驱动力

图表　开放银行发展主体全景

图表　中国开放银行合作发展模式

图表　API在开放银行中运作流程

图表　建设银行开放银行管理平台

图表　开放银行数据共享路径

图表　开放银行数据共享模式

图表　开放银行服务模式

图表　开放银行平台开放模式

图表　开放银行“连接”的形态与层次

图表　商业银行“走出去”和“引进来”共性和差异性

图表　开放银行价值及API收费模式初考表（一）

图表　开放银行价值及API收费模式初考表（二）

图表　开放银行的六大成功要素

图表　开放银行核心能力

图表　开放银行生态构建能力

图表　开放银行数据资产化能力

图表　开放银行架构原则

图表　开放银行智慧化基础运营能力

图表　开放银行敏捷组织能力

图表　开放银行的挑战

图表　2017-2022年中国银行总资产及净资产规模

图表　2017-2022年中国银行营业收入及增速

图表　2017-2022年中国银行净利润及增速

图表　2017-2022年中国银行营业收入/主营业务分行业、产品、地区

图表　2017-2022年中国银行营业利润及营业利润率

图表　2017-2022年中国银行净资产收益率

图表　2017-2022年中国银行短期偿债能力指标

图表　2017-2022年中国银行资产负债率水平

图表　2017-2022年中国银行运营能力指标

图表　2017-2022年中国工商银行总资产及净资产规模

图表　2017-2022年中国工商银行营业收入及增速

图表　2017-2022年中国工商银行净利润及增速

图表　2017-2022年中国工商银行营业收入/主营业务分行业、产品、地区

图表　2017-2022年中国工商银行营业利润及营业利润率

图表　2017-2022年中国工商银行净资产收益率

图表　2017-2022年中国工商银行短期偿债能力指标

图表　2017-2022年中国工商银行资产负债率水平

图表　2017-2022年中国工商银行运营能力指标

图表　工商银行开放银行体系搭建

图表　工商银行API开放平台

图表　2017-2022年中国光大银行总资产及净资产规模

图表　2017-2022年中国光大银行营业收入及增速

图表　2017-2022年中国光大银行净利润及增速

图表　2017-2022年中国光大银行营业收入/主营业务分行业、产品、地区

图表　2017-2022年中国光大银行营业利润及营业利润率

图表　2017-2022年中国光大银行净资产收益率

图表　2017-2022年中国光大银行短期偿债能力指标

图表　2017-2022年中国光大银行资产负债率水平

图表　2017-2022年中国光大银行运营能力指标

图表　2017-2022年中信银行总资产及净资产规模

图表　2017-2022年中信银行营业收入及增速

图表　2017-2022年中信银行净利润及增速

图表　2017-2022年中信银行营业收入/主营业务分行业、产品、地区

图表　2017-2022年中信银行营业利润及营业利润率

图表　2017-2022年中信银行净资产收益率

图表　2017-2022年中信银行短期偿债能力指标

图表　2017-2022年中信银行资产负债率水平

图表　2017-2022年中信银行运营能力指标

图表　2017-2022年上海浦东发展银行总资产及净资产规模

图表　2017-2022年上海浦东发展银行营业收入及增速

图表　2017-2022年上海浦东发展银行净利润及增速

图表　2017-2022年上海浦东发展银行营业收入/主营业务分行业、产品、地区

图表　2017-2022年上海浦东发展银行营业利润及营业利润率

图表　2017-2022年上海浦东发展银行净资产收益率

图表　2017-2022年上海浦东发展银行短期偿债能力指标

图表　2017-2022年上海浦东发展银行资产负债率水平

图表　2017-2022年上海浦东发展银行运营能力指标

图表　API　Bank打造数字生态银行

图表　上海浦发银行用于创新性研究与应用科技投入情况

图表　新网银行发展策略

图表　中信百信银行智融Inside开放平台

图表　建设银行开放银行金融服务生态体系

图表　建设银行数字用户画像

图表　苏宁银行开放银行布局

图表　众邦银行开放银行平台构架

图表　金融科技关键技术

图表　云计算技术架构

图表　大型金融机构云计算技术架构

图表　部分云计算企业产品指标对比

图表　金融大数据架构

图表　部分大数据企业产品指标对比

图表　人工智能通用技术架构

图表　人工智能在金融领域应用的关键技术

图表　智能客服技术架构

图表　智能投顾技术架构

图表　智能风控技术架构

图表　智能投研技术架构

图表　智能营销技术架构

图表　金融人工智能产品——AI平台

图表　金融人工智能产品——智能风控

图表　金融人工智能产品——智能客服

图表　区块链在金融领域的技术架构

图表　基于区块链的征信解决方案

图表　基于区块链的跨境支付结算模式

图表　部分区块链产品对比分析

图表　开放银行的困境与区块链解决方案

图表　金融科技公司在开放银行中的角色和作用

图表　中国银行系金融科技子公司

图表　部分开放银行与金融科技公司的合作

图表　2017-2022年中国银行业整体IT投资规模及增长走势

图表　2021年中国银行行业IT投资分类情况

图表　2022年我国四大行和招商银行信息科技投入资金规模

图表　2022年建设银行、招商银行信息科技投入及占本行营收总额的比重

图表　2017-2021年金融科技融资数量和金额

图表　2021年国内外金融科技融资数量和金额分布

图表　2019-2021年金融科技领域融资数量及金额走势

图表　2021年热门细分领域的融资数量和金额

图表　银行业信息化发展趋势

图表　建设数据、流量、策略三大中心实现全域营销

图表　开放平台向开放生态发展

图表　全连接、全场景、更智能，将加速银行业开放和数字化进程

图表　5G等对开放银行的影响渗透

图表　2022-2028年中国金融科技营收规模预测

图表　商业银行应用程序接口逻辑图

图表　商业银行应用程序接口网络部署示意图

图表　银行API示意

图表　商业银行应用程序接口识别码编码结构

图表　服务类别编码结构